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    SEC再查違規(guī)交易 富國銀行被指控

    2012-08-16 01:09:41

    每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張寒 發(fā)自北京    

    每經(jīng)記者 張寒 發(fā)自北京

    金融危機(jī)的慘痛教訓(xùn)之后,美國監(jiān)管部門頻頻嚴(yán)懲違規(guī)交易。

    美國證券交易委員會(huì)(SEC)于當(dāng)?shù)貢r(shí)間8月14日發(fā)表聲明,指控富國銀行旗下經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在2007年不當(dāng)出售了與抵押貸款支持證券有關(guān)的衍生投資品。

    SEC指出,富國銀行的經(jīng)紀(jì)服務(wù)公司在2007年1月至8月期間,向市民、非盈利機(jī)構(gòu)等投資者推薦購買由高風(fēng)險(xiǎn)的抵押貸款支持證券和擔(dān)保債務(wù)憑證(CDOs)構(gòu)成的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)(ABCP),但沒有向投資者完全披露這些投資品的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn),而且出售產(chǎn)品的人員自身也沒有真正理解該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)所在。

    “經(jīng)紀(jì)人在向投資者推薦產(chǎn)品之前必須做好功課,但富國銀行的經(jīng)紀(jì)人違反了它所應(yīng)承擔(dān)的最基本責(zé)任,他們根本沒有仔細(xì)閱讀產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示,僅僅依靠產(chǎn)品的信用評級作出判斷。富國銀行沒有建立相應(yīng)措施以確保它的工作人員遵循了正確的工作程序。”SEC官員指出。

    前富國銀行證券副總裁ShawnPatrickMcMurtry被罰2.5萬美元,暫停牌照六個(gè)月,因其違反了富國銀行內(nèi)部的謹(jǐn)慎原則,并為一名長期客戶選擇了該ABCP的發(fā)行者。

    SEC在聲明中稱,由于富國銀行的推薦,許多投資者購買了這些產(chǎn)品。而當(dāng)產(chǎn)品在2007年違約后,投資者蒙受了巨大損失。不過,富國銀行自2007年以來采取了一系列補(bǔ)救措施,確保其銷售人員對推薦的投資品性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)具備足夠的了解,并向顧客充分披露這些信息。

    聲明還指出,富國銀行既沒有承認(rèn)也沒有否認(rèn)指控,但已同意支付逾650萬美元罰款、6.5萬美元追繳款和約1.657萬美元判決前利息了結(jié)此案。有關(guān)款項(xiàng)將注入一個(gè)協(xié)助受害投資者的基金。

    2011年以來,美國證交會(huì)加大了對金融危機(jī)之前銀行違法行為的查處力度。

    SEC網(wǎng)站顯示,已有包括花旗銀行、美銀在內(nèi)的多家美國銀行遭到類似的指控。迄今為止,SEC已進(jìn)行了五十多次針對金融危機(jī)相關(guān)違法行為的強(qiáng)制行動(dòng),共有33家公司和79位個(gè)人被指控,罰金總額超過21億美元。

    中國農(nóng)業(yè)銀行戰(zhàn)略管理部付兵濤對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者指出,金融危機(jī)后,美國痛定思痛,設(shè)立了消費(fèi)者金融保護(hù)機(jī)構(gòu)和法案,以保障投資者權(quán)益。中國應(yīng)當(dāng)吸取美國教訓(xùn),類似復(fù)雜的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品沒有必要大規(guī)模發(fā)展,而且中國的銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)確保負(fù)責(zé)研發(fā)和銷售此類產(chǎn)品的人員對它的結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)和收益有透徹的了解,對它的“毒性”和副作用做出充分披露。

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