每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)實習(xí)編輯 易啟江    

1月4日，中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)開年后首次發(fā)布處罰信息，永安財險因編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料，拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查“兩宗罪”，公司及高管合計被罰59萬元。雖然針對這兩項違規(guī)當(dāng)事人均有申辯，但最終被全部駁回。

公告顯示，永安財險存在編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的情況。經(jīng)查，2017年1-9月，永安財險總公司、省公司及所有開展車險業(yè)務(wù)的地市級分支機構(gòu)的車損險、車損險附加險、商業(yè)三責(zé)險和商業(yè)三責(zé)險附加險相關(guān)的“原保險保費收入”“賠付支出”等14個財務(wù)類指標的148個明細科目未按照監(jiān)管要求據(jù)實統(tǒng)計，設(shè)定取數(shù)規(guī)則不當(dāng)，導(dǎo)致永安財險想銀保監(jiān)會報送的明細數(shù)據(jù)不真實，形成編制虛假報告的事實。  

針對此類情形，時任永安財險副總裁、財務(wù)負責(zé)人顧勇,時任永安財險戰(zhàn)略規(guī)劃部執(zhí)行總經(jīng)理上官宗科均提出申辯意見。其中，顧勇認為，使用比例法統(tǒng)計是永安財險能采取的唯一方法等。同時，顧勇、上官宗科均認為，永安財險取數(shù)規(guī)則設(shè)定于2011年，不存在主觀故意性，請求免于處罰。但銀保監(jiān)會認為，采用比例法進行統(tǒng)計不是唯一方法，可通過升級改造財務(wù)信息系統(tǒng)滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作要求等等。

會經(jīng)復(fù)核，銀保監(jiān)會表示，一是永安財險未準確核算相關(guān)財務(wù)明細數(shù)據(jù)，導(dǎo)致向監(jiān)管部門報送的相關(guān)財務(wù)指標數(shù)據(jù)不真實，違規(guī)事實認定清楚。二是采用比例法進行統(tǒng)計不是唯一方法，可通過升級改造財務(wù)信息系統(tǒng)滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作要求。三是永安財險車險業(yè)務(wù)財務(wù)系統(tǒng)驗收通過，并不表明后續(xù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送工作的合規(guī)性。四是永安財險內(nèi)部職責(zé)分工明確，2017年1—9月，顧勇、上官宗科分別作為公司統(tǒng)計負責(zé)人和統(tǒng)計聯(lián)系人，未履行應(yīng)盡職責(zé)發(fā)現(xiàn)并糾正數(shù)據(jù)不真實的問題。五是當(dāng)事人不存在主觀故意的情況已在處罰裁量中予以考慮。因此，當(dāng)事人申辯理由不成立，對其陳述申辯意見不予采納。

關(guān)于妨礙依法監(jiān)督檢查，經(jīng)銀保監(jiān)會調(diào)查，2017年12月4日下午，檢查組得知永安財險將在召開現(xiàn)場檢查事實確認會（以下簡稱確認會）的同一時間召開董事會臨時會議，并擬解除總裁蔣明的職務(wù)。12月5日下午，檢查組約談董事長陶光強，要求適當(dāng)延后董事會臨時會議。12月6日上午，確認會和董事會臨時會議同時召開，永安財險董事長和總裁均缺席確認會，影響了檢查工作的正常進行。

銀保監(jiān)會對永安財險上述兩項違規(guī)共計罰款59萬元。其中因編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的行為，對永安財險罰款20萬元，對顧勇處以警告并罰款2萬元，對上官宗科處以警告并罰款2萬元；因拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的行為，對永安財險罰款30萬元，對陶光強處以警告并罰款5萬元。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)