每經記者 王硯丹    每經編輯 肖芮冬    

在新證券法下，不但證券從業(yè)者違規(guī)借用他人賬戶炒股違法，出借人的行為也違反了證券法。

今日（6月2日），浙江證監(jiān)局發(fā)布了兩份行政處罰決定書。一名70歲老太和一名40歲大叔均將證券賬戶借給他人使用，結果雙雙被處以3萬元罰款。

四十歲大叔希望免于處罰，申辯理由未被采納

浙江證監(jiān)局指出，兩名當事人分別為：莊祥英，女，1952年5月出生；俞人瑋，男，1981年12月出生。

“莊祥英”證券賬戶于2020年6月24日開立于浙商證券股份有限公司杭州濱江威陵大廈證券營業(yè)部。“俞人瑋”證券賬戶于2015年5月8日開立于財通證券股份有限公司杭州秋濤路證券營業(yè)部。

沈某榮于2020年9月8日至2020年12月8日，借用“莊祥英”證券賬戶交易“普麗盛”股票；于2020年9月7日至2021年1月21日，借用“俞人瑋”證券賬戶交易“普麗盛”股票。期間，交易資金全部來源于沈某榮，交易由沈某榮決策，交易所得資金歸屬于沈某榮控制使用。

浙江證監(jiān)局指出，兩人的行為均違反了規(guī)定，構成出借自己的證券賬戶從事證券交易的行為。兩人均被責令改正，給予警告，并處以3萬元罰款。

值得一提的是，從行政處罰書來看，俞人瑋提出了申辯，而莊祥英沒有。

俞人瑋在其申辯材料中提出：其將證券賬戶交與他人使用，并非明知違法仍故意而為，主觀過錯較?。磺蚁党醮芜`法，將證券交易賬戶交給他人使用這一行為本身，危害后果輕微。希望綜合考慮其情況，免于行政處罰。

但浙江證監(jiān)局指出，俞人瑋出借自己的證券賬戶從事證券交易的違法行為，事實清楚、證據確鑿，其提出的對相關法律法規(guī)學習不及時、信任他人等理由均不能推翻其違法行為的成立。俞人瑋對名下賬戶失去控制，違法行為持續(xù)發(fā)生，放任了賬戶被利用于其他違法行為。“在量罰時已綜合考慮了俞人瑋違法行為的事實、性質、情節(jié)與社會危害程度。綜上，對俞人瑋的申辯意見不予采納。”

出借自己的證券賬戶，可被處以五十萬以下罰款

《每日經濟新聞》記者查閱《證券法》后發(fā)現(xiàn)，當中明確規(guī)定：任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

而違反規(guī)定出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

值得關注的是，從監(jiān)管處罰來看，近年來借用他人賬戶炒股屢見不鮮，尤其是證券從業(yè)者是該類違規(guī)的重災區(qū)。

今年4月3日，新疆證監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書，對一名證券經紀人劉瑾違規(guī)借用他人股票賬戶進行處罰。決定書顯示，劉瑾先后就職于兩家證券公司的營業(yè)部，從2009年12月21日至2021年8月12日，長達十二年時間借用他人賬戶炒股，累計虧損超過200萬元，最終對其處以3萬元罰款。

此外，2020年，有媒體對一則涉及出借賬戶的案件判決進行了報道。在該案中，莊某出本金3200萬元，李某作為配資的出資方提供一定比例資金及5個股票賬戶供莊某炒股。此后，李某悄悄修改了這5個股票賬戶的密碼，并拒不歸還莊某本金，莊某遂訴至法院。

5名股票賬戶所有者辯稱，他們并非適格被告，法院應裁定駁回原告的起訴。

但法院認為，依照《證券法》規(guī)定，任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。上述5人明知自己證券賬戶出借給他人從事證券交易，對此存在過錯，同時他們均應知曉匯入其證券賬戶的保證金并非本人所有，其實際控制占有原告莊某的相關財產，該過錯與被告李某依法無法向原告方返還部分的損失存在因果關系，故其對此損失應承擔賠償責任，賠償?shù)姆秶云渥C券賬戶收到保證金及該賬戶產生相應的利潤為限。

由此可見，無論是幫助朋友無償出借證券賬戶，或是因想靠出借證券賬戶獲利均不可取。不但違法，還可能將自己陷于不可預知的風險之中。

封面圖片來源：攝圖網_401708617