歐洲銀行業(yè)管理局日前公布的一項2016年最新壓力測試結(jié)果顯示，與兩年前相比，歐洲銀行業(yè)整體抵御極端環(huán)境沖擊的能力有所增強。但與此同時，受測試的意大利、德國等國家的部分大型銀行的測試結(jié)果卻不盡如人意。意大利歷史最為久遠的錫耶納牧山銀行在此輪測試中的成績更是排在了末尾，再次引發(fā)市場對歐洲銀行業(yè)的擔(dān)憂。

根據(jù)歐洲銀行業(yè)管理局公布的數(shù)據(jù)顯示，此次接受壓力測試的銀行總計51家，它們來自15個歐盟國家和歐洲經(jīng)濟區(qū)成員國。歐洲銀行業(yè)管理局表示，這51家銀行占歐盟銀行業(yè)市場規(guī)模的七成。其中，37家銀行的壓力測試結(jié)果表現(xiàn)為良好。這表明與此前相比，銀行業(yè)對抗極端環(huán)境打擊的能力得到了改善。

在剩下的14家銀行中，意大利錫耶納牧山銀行的核心資本充足率因在設(shè)定的環(huán)境中降至了-2.2%，成為最糟糕的銀行。這也是51家接受測試的銀行中唯一跌到負值的銀行。此間有分析認(rèn)為，作為意大利第三大銀行，如果錫耶納牧山銀行的壞賬得不到妥善解決，將有可能引發(fā)意大利銀行危機，造成整個歐元區(qū)的銀行業(yè)混亂。國際貨幣基金組織也在最新的《世界經(jīng)濟展望報告》中表達了對包括意大利在內(nèi)的歐洲銀行業(yè)風(fēng)險的擔(dān)憂。

此外，意大利國債水平也僅次于希臘，排在歐元區(qū)第二位。這也直接使得市場十分擔(dān)心如果意大利金融系統(tǒng)出現(xiàn)了較大風(fēng)險，意政府是否有能力救助。國際評級機構(gòu)惠譽日前在一份報告中也對此表示了擔(dān)憂。惠譽稱，意大利政府正在考慮如何規(guī)避歐盟銀行監(jiān)管規(guī)定，以期利用公共資金來救助銀行業(yè)。如果該國不能有效解決銀行業(yè)困境，將重創(chuàng)存款人的信心并再次引爆金融危機。

除了意大利的銀行，在歐洲銀行業(yè)管理局設(shè)定的極端環(huán)境下進行的壓力測試中，表現(xiàn)脆弱的銀行還包括德國的德意志銀行以及愛爾蘭聯(lián)合銀行等。測試結(jié)果顯示，這些銀行的核心資本率都普遍偏低。有分析師指出，一般來講，投資者都希望在假設(shè)經(jīng)濟衰退的情況下，銀行能將自身資產(chǎn)負債表上的核心資本充足率至少保持在約5.5%以上。

歐洲銀行業(yè)管理局主席安德里亞·伊恩瑞在公布測試結(jié)果時表示，到目前為止，銀行的資本增幅有了較大提升，“但我們也認(rèn)識到，努力提升資本充足率仍是我們工作的重點。”

據(jù)悉，此次歐洲銀行業(yè)管理局設(shè)定的測試環(huán)境為未來3年，歐盟出現(xiàn)了經(jīng)濟產(chǎn)出較基準(zhǔn)線低7.1%，利息收入也下降兩成的極端情形。作為金融危機以來歐洲進行的第五次銀行業(yè)壓力測試，與上一輪測試不同的是，此次測試的結(jié)果并不包括每家銀行的具體分?jǐn)?shù)，參加測試的銀行也不需要達到一定的資本門檻才能通過測試。因此，歐洲銀行業(yè)管理局也就沒有對此次測試設(shè)立“通過”或“不通過”的標(biāo)準(zhǔn)，只向市場公布其測試結(jié)果，由投資者和監(jiān)管機構(gòu)自行解讀。