每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

近日，陜西證監(jiān)局發(fā)布了對邁科期貨采取責令改正措施的決定。經(jīng)查，邁科期貨在開展資產管理業(yè)務中存在未能遵守審慎經(jīng)營規(guī)則、內控制度不完善以及部分資管計劃違規(guī)等問題。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，陜西證監(jiān)局要求邁科期貨自收到本監(jiān)管措施決定之日起3個月內完成整改并提交書面報告。在完成整改并經(jīng)陜西證監(jiān)局核查驗收前，不得新增資管業(yè)務，資管計劃不得新增投資者和募集規(guī)模，存量資產管理計劃除因持有資產未到期或延期外不得展期。

另外，記者還注意到，近期中期協(xié)還對其他4家期貨公司作出了“訓誡”的紀律懲戒。

三大違規(guī)問題被責令改正

7月11日，陜西證監(jiān)局發(fā)布消息稱，邁科期貨在開展資產管理業(yè)務中存在以下違規(guī)問題：

一、未能遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，制定科學合理的資產管理業(yè)務投資決策和風險管理制度，有效防范和控制風險；業(yè)務開展與資本實力、管理能力及風險控制水平不相適應，不符合《證券期貨經(jīng)營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令第151號）第三條有關規(guī)定。

二、資管業(yè)務內控制度不完善。未通過信息技術手段對資管產品在銀行間市場開展的債券交易審慎設置風險控制指標，合規(guī)風控部門未對資管部門債券交易情況進行跟蹤監(jiān)測；資管業(yè)務投資者適當性制度未及時修訂，資產管理產品的風險評價不完善；未建立交易對手備選庫的遴選機制，未對債券交易對手實施交易額度管理，不符合《關于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務的通知 》（銀發(fā)〔2017〕302號）第二條和《證券期貨經(jīng)營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令第151號）第五十八條、第六十條、六十一條的相關規(guī)定。

三、部分資管計劃違規(guī)。個別集合資管計劃展期未達到集合資管計劃的成立條件;部分單一資管計劃為其他機構或資管計劃提供規(guī)避投資范圍等服務;2018年8月成立的個別資管計劃客戶起始委托資產低于100萬元人民幣，不符合《證券期貨經(jīng)營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令第151號）第五十四條、第四十六條規(guī)定，以及《證券期貨經(jīng)營機構私募資產管理計劃運作管理規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2018]31號）第五條和《期貨公司資產管理業(yè)務試點辦法》（證監(jiān)會令第137號）第六條規(guī)定。

陜西證監(jiān)局稱：上述問題反映出邁科期貨資管業(yè)務內部控制不完善、合規(guī)及風控體系存在缺陷，違反了《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第155號）第五十一條規(guī)定。按照《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第155號）第一百零九條和《證券期貨經(jīng)營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令第151號）第七十八條的規(guī)定，現(xiàn)責令邁科期貨改正。邁科期貨應當逐項對照整改，按照內部制度追究責任，采取有效措施完善內部管理，提升合規(guī)風控水平，自收到本監(jiān)管措施決定之日起3個月內完成整改并提交書面報告。在完成整改并經(jīng)陜西證監(jiān)局核查驗收前，不得新增資管業(yè)務，資管計劃不得新增投資者和募集規(guī)模，存量資產管理計劃除因持有資產未到期或延期外不得展期。

還有4家期貨公司受到“訓誡”

實際上，資管業(yè)務一直是期貨公司違規(guī)的“重災區(qū)”，就僅本月以來，就已有4家期貨公司受到了中期協(xié)“訓誡”的紀律懲戒。

2019年7月4日，中期協(xié)發(fā)布了對一德期貨、中國國際期貨、中輝期貨和中投天琪期貨作出紀律懲戒的決定。中期協(xié)稱，在2018年資產管理業(yè)務專項檢查中發(fā)現(xiàn)上述4家期貨公司的違規(guī)行為并進行了調查、審理，現(xiàn)已調查、審理完畢。

比如，一德期貨在資產管理業(yè)務開展過程中存在投資經(jīng)理與交易人員崗位不隔離，未嚴格執(zhí)行風險控制措施，以及公司8個資產管理產品有8個未經(jīng)登記的MAC地址登錄信息，共發(fā)生649筆報、撤單行為。中國國際期貨在資產管理業(yè)務開展過程中存在未知MAC地址下單17714筆的問題。中輝期貨旗下中輝永樂3號資產管理計劃的風控措施內置在交易程序中由投資顧問掌握，公司無法驗證內置的事中風控措施，僅能通過停止程序進行風控等。中投天琪旗下金信系列資產管理計劃（單一資管計劃）存在委托資產由非委托人轉入、轉出的情況等。

此外，對于本次邁科期貨受到證監(jiān)會處罰，邁科期貨表示，截止目前，上述未對公司正常經(jīng)營活動產生不利影響，公司目前經(jīng)營正常，也未對公司財務方面產生不利影響。公司將高度重視此次收到行政監(jiān)管措施決定書事項，第一時間進行自查自糾和整改工作，嚴格按照行政監(jiān)管措施決定書的要求進行整改，并將按時提交整改報告。公司將進一步制定科學合理的資產管理業(yè)務投資決策和風險管理制度，進一步加強資產管理業(yè)務的合規(guī)性的管理，有效防范和控制風險，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，切實維護公司客戶和股東的利益。

邁科期貨6只產品展期

邁科期貨2018年年報顯示，公司的主營業(yè)務包括商品期貨和金融期貨經(jīng)紀業(yè)務、資產管理業(yè)務、期貨投資咨詢業(yè)務和風險管理業(yè)務。2018年，邁科期貨營業(yè)收入達3.57億元，同比增長48.85%；凈利潤3275.01萬元，同比下降35.01%。

其中資產管理業(yè)務收入1775.35萬元，同比大增96.66%，占營業(yè)收入比重為4.98%。公司表示，2018年資管業(yè)務收入大增的原因系公司資管業(yè)務規(guī)模較上期增長。另外，公司還表示，繼續(xù)加大資產管理業(yè)務投入，以及通過引入團隊，優(yōu)化業(yè)務機制，持續(xù)提高業(yè)務開展能力，使得管理費收入增速較快。中基協(xié)顯示，截至目前，邁科期貨共有56只產品。

據(jù)記者了解，自去年底以來，邁科期貨作為管理人的多只產品發(fā)生兌付風波。根據(jù)媒體報道，目前邁科期貨已有6只產品展期。比如7月9日邁科期貨發(fā)布公告稱，邁科瑞林資產管理計劃第八期成立于2017年7月10日，存續(xù)期24個月，先存續(xù)期限屆滿，但為保護本資管計劃投資者利益，擬對本資管計劃第八期的運作期限進行延長，該期限延長至本資管計劃第八期財產全部變現(xiàn)完畢為止。

此外，記者還了解到，除了部分產品展期外，邁科期貨還有幾只產品也將到期，但是能否如期兌付，也尚不明確。比如某“瑞”字產品，投到貴州安順市，該產品將在今年8月到期，但是能否順利兌付猶未可知。