每經記者 陳晨    每經編輯 趙云    

繼投行業(yè)務、境外業(yè)務存在違規(guī)行為被罰后，信達證券如今在資管業(yè)務上收罰單。

6月2日，北京證監(jiān)局指出，信達證券在開展資產管理業(yè)務過程內部控制管理不完善、資產管理產品投資運作不規(guī)范，因而要求信達證券責令改正，時任分管資產管理業(yè)務高管也難辭其咎，被出具警示函。

信達證券2022年年報顯示，公司資產管理業(yè)務分部實現(xiàn)營業(yè)收入3.44億元，是信達證券第三大收入來源，占2022年度營業(yè)收入的10.00%，同比上升3.79%。

資管業(yè)務違規(guī)投資收罰單

北京證監(jiān)局發(fā)布的公告顯示，經查，信達證券在開展資產管理業(yè)務過程中存在以下問題：一是資產管理業(yè)務的內部控制管理不完善、合規(guī)管理不到位。二是資產管理產品投資運作不規(guī)范，投資決策不審慎，投資對象盡職調查和風險評估不到位，違規(guī)投資法律依據(jù)不充分的收（受）益權，個別資產管理產品投資運作過程中未落實主動管理職責。

因此，對于信達證券上述違規(guī)行為，北京證監(jiān)局對信達證券采取責令改正的行政監(jiān)管措施。“你公司應采取切實有效的整改措施，提升資產管理業(yè)務內部控制有效性，加強業(yè)務審核，強化合規(guī)風險管控，實現(xiàn)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。”北京證監(jiān)局強調道。

北京證監(jiān)局還表示，張延強作為信達證券時任分管資產管理業(yè)務高管，對上述相關違規(guī)行為負有直接管理責任。于是，北京證監(jiān)局也對張延強采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。

那么，信達證券資產管理業(yè)務發(fā)展情況究竟怎樣？2022年年報顯示，公司嚴格按照資管新規(guī)要求，完成全部7只存量大集合產品的公募化改造，推動了公司資產管理業(yè)務全面化、高質量的發(fā)展。

報告期內，公司資產管理業(yè)務實現(xiàn)營業(yè)收入3.44億元，是信達證券第三大收入來源，占2022年度營業(yè)收入的10.00%，同比上升3.79%。另外，資管業(yè)務營業(yè)收入同比增長主要系資產管理業(yè)務管理費收入增長。記者注意到，信達證券在企業(yè)資產證券化業(yè)務方面更具競爭性。中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度，信達證券企業(yè)資產證券化業(yè)務月均規(guī)模346.18億元，位居行業(yè)第11名。

年報透露前兩次罰單整改措施

說回罰單，其實信達證券在合規(guī)、內控方面被罰并非首次，就在去年信達證券接連在投行業(yè)務、境外業(yè)務因內控不足被罰。

2022年4月，北京證監(jiān)局指出，信達證券在開展ABS業(yè)務過程中未建立有效的約束制衡機制，ABS業(yè)務開展環(huán)節(jié)違規(guī)，風險管理缺位，部分ABS項目存續(xù)期信息披露不完整。公司投行業(yè)務合規(guī)人員配備不足、薪酬管理不健全，投行業(yè)務內部控制有效性不足，對同類業(yè)務未執(zhí)行統(tǒng)一標準，合規(guī)檢查和利益沖突審查不規(guī)范。因此信達證券被要求責令改正。同時，北京證監(jiān)局還對公司時任直接分管投行業(yè)務的高級管理人員、公司總經理祝瑞敏采取監(jiān)管談話措施。

2022年6月，證監(jiān)會直指信達證券存在多種違規(guī)行為：一是未完成香港控股平臺的設立。二是返程參股公司建信國貿（廈門）私募基金管理有限公司未完成清理。三是未按照規(guī)定修改境外子公司的公司章程。此外，證監(jiān)會還指出，《境外辦法》給予了長達3年的整改時限，但信達證券在整改時限內工作進展緩慢，對相關監(jiān)管承諾事項的作出和執(zhí)行較為隨意，對監(jiān)管相關規(guī)定的落實明顯不夠到位。因此，信達證券被要求責令改正。同時，證監(jiān)會對信達證券分管境外子公司的高級管理人員祝瑞敏、公司合規(guī)負責人吳立光采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

那么，信達證券是如何整改的呢？2022年年報中揭曉了這一答案。對于投行業(yè)務的罰單，信達證券表示，公司收到上述監(jiān)管措施后高度重視，成立專項整改工作小組，責成相關部門積極整改落實，完善投行業(yè)務內控機制。整改措施涵蓋了投行業(yè)務關鍵環(huán)節(jié)，涉及投行業(yè)務制度建設、人員管理、業(yè)務流程規(guī)范、內核審核、合規(guī)管理、風險管理、存續(xù)期管理、關聯(lián)交易管理等重點業(yè)務環(huán)節(jié)，通過進一步完善業(yè)務流程、強化合規(guī)管理履職措施，切實提升投行業(yè)務內部控制執(zhí)行的有效性。

另外，對于境外業(yè)務的罰單，信達證券表示，公司收到監(jiān)管措施后，高度重視，積極推進，迅速落實相關整改工作。（去年）7月29日完成信達國際章程修訂、8月26日完成了返程參股公司建信國貿的清理、9月5日完成香港控股平臺公司信達證券（香港）控股有限公司的設立等工作，按時按質完成整改并向中國證監(jiān)會提交整改報告。

封面圖片來源：每經記者 張建 攝