每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 趙云    

8月29日晚間，中信證券披露了2023年半年報(bào)。作為券商一哥，中信證券這份成績(jī)單相對(duì)平淡。

數(shù)據(jù)顯示，中信證券上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入315億元，同比下降9.70%；凈利潤(rùn)113.06億元，同比增長(zhǎng)0.98%；基本每股收益0.75元。上半年公司員工人均薪酬為40.88萬(wàn)元，與去年同期基本持平。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者總結(jié)了財(cái)報(bào)的七大要點(diǎn)，供讀者閱覽。

要點(diǎn)一：五大業(yè)務(wù)板塊僅證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)同比正增長(zhǎng)

中信證券將主營(yíng)業(yè)務(wù)分為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、證券投資、證券承銷(xiāo)、其他五大類(lèi)。2023年上半年，公司除了證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，其他各項(xiàng)主營(yíng)業(yè)務(wù)均出現(xiàn)了不同程度的下滑。

其中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入79.21億元，同比下滑4.26%；資管業(yè)務(wù)收入53.62億元，同比下滑11.96%。證券投資業(yè)務(wù)收入102.13億元，同比下滑1.91%。其他業(yè)務(wù)收入42.05億元，同比下滑37.22%。證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)收入37.98億元，同比增長(zhǎng)11.38%。

營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率方面，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率增加了0.31個(gè)百分點(diǎn)。證券投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率分別減少了11.08個(gè)百分點(diǎn)、7.76個(gè)百分點(diǎn)、4.79個(gè)百分點(diǎn)。

要點(diǎn)二：注冊(cè)制后公司IPO主承銷(xiāo)規(guī)模市場(chǎng)份額排名第一

中信證券作為券商龍頭，在投行領(lǐng)域具有明顯優(yōu)勢(shì)地位。半年報(bào)顯示，公司多項(xiàng)指標(biāo)排名市場(chǎng)第一。

境內(nèi)股權(quán)融資方面，2023年上半年，公司共完成A股主承銷(xiāo)項(xiàng)目66單，主承銷(xiāo)規(guī)模1588.42億元（現(xiàn)金類(lèi)及資產(chǎn)類(lèi)），排名市場(chǎng)第一。

股票發(fā)行注冊(cè)制正式實(shí)施后，公司完成IPO項(xiàng)目22單，主承銷(xiāo)規(guī)模330.94億元，市場(chǎng)份額15.78%，排名市場(chǎng)第一；再融資項(xiàng)目44單，主承銷(xiāo)規(guī)模1257.49億元，市場(chǎng)份額27.76%。其中現(xiàn)金類(lèi)定向增發(fā)項(xiàng)目27單，主承銷(xiāo)規(guī)模843.72億元，市場(chǎng)份額29.55%。

債務(wù)融資業(yè)務(wù)方面，中信證券表示，2023年上半年共承銷(xiāo)債券1923只，排名同業(yè)第一。承銷(xiāo)規(guī)模合計(jì)8532.11億元，同比增長(zhǎng)1.81%，占全市場(chǎng)承銷(xiāo)總規(guī)模的6.34%。占證券公司承銷(xiāo)總規(guī)模的13.83%。

要點(diǎn)三：200萬(wàn)元人民幣以上資產(chǎn)財(cái)富客戶(hù)數(shù)量超16萬(wàn)戶(hù)

半年報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，中信證券客戶(hù)數(shù)量累計(jì)超1350萬(wàn)戶(hù)；托管客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模保持人民幣10萬(wàn)億級(jí)，較2022年增長(zhǎng)7%。其中，人民幣200萬(wàn)元以上資產(chǎn)財(cái)富客戶(hù)數(shù)量超16萬(wàn)戶(hù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)人民幣1.8萬(wàn)億元。公司及中信證券（山東）、中信證券華南代理股票基金交易總額合計(jì)人民幣18.2萬(wàn)億元，較2022年同期實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)。

此外，中信證券還表示，公司境外財(cái)富管理加快全球化布局，正式推出新加坡財(cái)富管理平臺(tái)，擴(kuò)大國(guó)際化服務(wù)半徑與服務(wù)內(nèi)涵。2023年上半年，境外高凈值客戶(hù)規(guī)模增加，財(cái)富管理產(chǎn)品銷(xiāo)售收入同比增長(zhǎng)178%。

要點(diǎn)四：華夏基金實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.75億元

中信證券在半年報(bào)中披露了子公司華夏基金的業(yè)績(jī)。2023年上半年公募基金發(fā)行市場(chǎng)遇冷的背景下，華夏基金權(quán)益基金中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)?nèi)员憩F(xiàn)優(yōu)秀，ETF規(guī)模和絕對(duì)增量保持行業(yè)龍頭地位，產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量保持行業(yè)第一。截至報(bào)告期末，

華夏基金本部管理資產(chǎn)規(guī)模人民幣18016.65億元。其中，公募基金管理規(guī)模人民幣12526.33億元；機(jī)構(gòu)及國(guó)際業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理規(guī)模人民幣5490.33億元。

華夏基金2023年上半年，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入人民幣37.11億元，凈利潤(rùn)人民幣10.75億元；員工1559人。

要點(diǎn)五：上半年人均薪酬40.87萬(wàn)元

員工情況方面，截至6月30日，公司員工總數(shù)為26865人，較年初增加1123人。

記者按照“支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金+期末應(yīng)付職工薪酬-期初應(yīng)付職工薪酬”/平均員工人數(shù)估算，發(fā)現(xiàn)中信證券上半年人均年薪為40.87萬(wàn)元。而去年同期在這一口徑下為41.98萬(wàn)元，也就是說(shuō)，中信證券今年上半年人均薪酬小幅減少了1.11萬(wàn)元。

從目前已披露半年報(bào)的券商數(shù)據(jù)來(lái)看，中信證券員工人均薪酬為上市券商最高。此外，財(cái)通證券、中泰證券、國(guó)泰君安、東吳證券員工人均上半年薪酬也超過(guò)30萬(wàn)元。（由于部分券商未披露2023年中期員工人數(shù)，取數(shù)時(shí)假設(shè)6月30日員工人數(shù)與年初沒(méi)有變化，因此平均員工人數(shù)可能有誤差，從而影響測(cè)算結(jié)果）。

要點(diǎn)六：半年報(bào)中多處提到人工智能

值得一提的是，今年以來(lái)人工智能大熱，中信證券在半年報(bào)中也多次提到人工智能。

如中信證券在闡述證券投資業(yè)務(wù)時(shí)指出，公司上半年另類(lèi)投資業(yè)務(wù)運(yùn)用人工智能等新技術(shù)，加快策略研發(fā)，調(diào)整策略配置，豐富策略種類(lèi)，有效分散風(fēng)險(xiǎn)，取得較高的超額收益。在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，公司也在不斷探索人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的應(yīng)用，推動(dòng)數(shù)字化和智能化風(fēng)險(xiǎn)管理升級(jí)。依托公司的大數(shù)據(jù)平臺(tái)和人工智能平臺(tái)，利用知識(shí)圖譜及數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)手段豐富客戶(hù)畫(huà)像和輿情監(jiān)測(cè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理前瞻性，借助分布式、流式計(jì)算、中間件等高性能技術(shù)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量性能優(yōu)化。

要點(diǎn)七：上半年收到四張罰單

財(cái)報(bào)中，中信證券還披露了監(jiān)管部門(mén)對(duì)公司采取行政監(jiān)管措施、公司受到處罰及整改情況，共計(jì)收到四張罰單。具體來(lái)看：

2023年1月16日，深圳證監(jiān)局對(duì)公司出具了警示函。深圳證監(jiān)局指出，公司及私募子公司金石投資的私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在資管新規(guī)整改落實(shí)不到位，部分資管產(chǎn)品估值核算方法未及時(shí)調(diào)整、違約資產(chǎn)未及時(shí)減值處理、過(guò)渡期結(jié)束時(shí)仍存在多層嵌套產(chǎn)品、填報(bào)私募資管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、個(gè)別單一產(chǎn)品存在部分定期和臨時(shí)報(bào)告材料缺失、在封閉運(yùn)作期間追加委托投資的情形。

2023年2月8日，中國(guó)人民銀行對(duì)公司處以人民幣1376萬(wàn)元的罰款。中國(guó)人民銀行指出，公司違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等。本次處罰是針對(duì)2020年12月至2021年1月期間中國(guó)人民銀行對(duì)公司開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法檢查作出。

2023年4月4日，西藏證監(jiān)局對(duì)公司出具了警示函。西藏證監(jiān)局指出，公司作為華鈺礦業(yè)的首次公開(kāi)發(fā)行及上市項(xiàng)目保薦機(jī)構(gòu)，在2017年至2018年6月的持續(xù)督導(dǎo)工作中存在對(duì)關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)場(chǎng)檢查不到位、對(duì)銷(xiāo)售收入及主要客戶(hù)異常變化核查不充分的情形。公司對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié)和深刻反思，已按時(shí)向監(jiān)管機(jī)關(guān)提交了整改報(bào)告。

2023年7月7日，深圳證監(jiān)局對(duì)公司出具了警示函。深圳證監(jiān)局指出，公司在2023年6月19日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)安全性不足，信息系統(tǒng)設(shè)備可靠性管理疏漏等問(wèn)題。公司認(rèn)真落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，強(qiáng)化責(zé)任文化建設(shè)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理，深入開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)和信息安全風(fēng)險(xiǎn)排查整改工作，并按期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送了整改報(bào)告。

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